“银行客服”“公司老板”唱双簧，出纳被骗转账28万

临近年底，骗子化身“公司领导”“银行业务员”，一句“加急办理”骗走大额公司账款。近日，厦门市打击治理中心发出紧急预警，通过近期具体案例，提醒公司财务、人事要提高警惕，切莫被骗子的套路忽悠。

　　案例

　　假客服建“账户年检”群 假老板催促转账

　　刘先生是厦门某公司出纳。11月18日，通过公司的座机号转接，刘先生收到一个自称是银行“客服”的电话，该“客服”告知他公司银行账户需要办理年检事项，要求添加其QQ进行联系。对方口中准确报出了刘先生公司银行账号的开户信息，包括开户网点、时间及户名，于是刘先生没有过多怀疑，就按“客服”要求添加了QQ准备配合年检。

　　加上QQ后，“客服”简要说明后续步骤后，很快把刘先生拉进一个QQ群，群里除了刘先生和银行“客服”外还有1个人——刘先生公司老板“洪总”。

　　银行“客服”将一份法人授权委托书文档发送到群里，“洪总”立即吩咐刘先生尽快办理年检。随后，“洪总”在群内给刘先生发布任务:快年底清算了，转账一笔合同尾款(28万元)给“客户”，加急处理一下。

　　据刘先生回忆，一开始自己接到“洪总”转账要求时是有迟疑的，而且平时公司的转账都由刘先生所在部门的主管复核后才能转账。可是，当天主管恰巧不在公司，“洪总”又催得急，于是刘先生便将28万元先转到了指定账户。

　　跟“洪总”汇报转账后，刘先生电话联系自己的部门主管告知有这样一笔转账。主管提醒刘先生赶紧与老板电话核实，刘先生电话联系老板，才发现被骗。

　　分析

　　骗术“升级” 分步实施

　　快到年底，不少公司和企业也到了一年一度的收官阶段，财务结算等事项紧锣密鼓地开展。骗子瞄准了这个时机，近期针对公司财务的诈骗有卷土重来之势。

　　骗子通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信等）等方式，冒充被害人尤其是公司财务或人事的领导、公司老板、上级管理者等身份，以与其他公司合作伙伴签合同、送礼、遇事急需用钱等事情为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。

　　而刘先生遭遇的可以说是此类骗术的“升级版”。刘先生一开始遇上的骗子并不是自称“公司客户”或者“公司领导”，而是换成了“银行工作人员”，以“公司账户年审”为由实施第一步诈骗，随后冒充老总的骗子再“登场”，与之前的“银行工作人员”唱双簧，最终要求刘先生转账汇款。

　　【警方提醒】

　　不轻信 不添加 慎转账

　　财务人员请牢记

　　防骗口诀

　　警方提醒广大财务人员在日常工作中要做到“两不，一慎”:

　　不轻信 不要轻信 QQ（群）、微信（群）中涉及公司转账汇款的信息，对公司老板、负责人或其他人员通过网络社交工具要求转账汇款的，要认真识别，充分核实，提高警惕。

　　不添加 不要轻易添加陌生 QQ、微信的好友申请，特别是涉及公司老板、负责人名字的 QQ、微信，一定要电话或当面核实清楚。

　　慎转账 严格执行相关财务管理制度要求，针对 QQ、微信要求的转账汇款、必须经过公司老板、负责人当面或电话核实，有疑问可拨打96110进行咨询举报，一旦遭遇诈骗立即拨打110进行报警。​​​​